私のアセット・アロケーション(2022年10月)

2022年11月19日土曜日

資産形成 資産推移

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 私が投資を本格的に開始したのは今から2年半前。ちょうど感染が世界的に流行りだした頃です。偶然にも底値で米国株を購入できました。


2022年10月現在のアセット・アロケーションは下記のような割合です。


■2022年10月

投資先 金額 割合
預金・ポイント  238万  18%
投資用資金 144万 11%
日本株 217万 17%
米国株 263万 20%
中国株 6万 1%
社債・事業投資 111万 8%
オフショア積立 156万 12%
FX・暗号通貨 147万 11%


投資を本格的に開始した2020年春頃は日本円や日本株の割合が多かったのですが、2年間で日本→米国株・米ドルの割合が増え、そこに暗号通貨(NFT含む)も増えたのが特徴です。

2022年8月までは米国株を持ち続けていたのですが、ここまでリセッションの話が多いと一旦利確した方が良いと考えて2022年10月現在では株式の割合が減り、現金(投資準備金)の割合が上がっています。


■2020年8月

投資先 金額 割合
日本円 318万 38%
生命保険積立 123万 38%
日本株 174万 20%
中国株 30万 3%
米国株 120万 14%
オフショア積立 30万 3%
FX 15万 2%


総資産としては下記グラフの通りです。

2020年は年率25%

2021年は年率20%

2022年は年率15%(10月末現在)

もちろん毎月収入も支出もあるし投資額も増えているのですが、総資産が毎年二桁成長できていることは良しとしたいと思っています。


資産の推移については毎月公開したいと思っています。



のん

のん

大学で心理学を学ぶ 事務系・販売系・ITエンジニア系の派遣会社にて営業・採用・育成と営業所運営を経験。 自身の転職経験と、12,000人程の悩み相談・転職相談を受ける ファイナンシャルプランナー、 国家資格キャリアコンサルタントの勉強中 米国株を中心に日本株やFX、暗号通貨、NFT投資も行っています。老後に向けてはオフショア積立投資中。 現金以外の投資資産は500万スタート、積立は毎月3万円。2020年スタート。

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